Twoje finanse
zasługują na najwyższy poziom obsługi

✕

Regulamin świadczenia usług

Obowiązuje od dnia 1 stycznia 2024 r.

§ 1. Postanowienia ogólne

1. Niniejszy Regulamin określa zasady korzystania z serwisu internetowego dostępnego pod adresem northvale-premium-services.com (dalej: „Serwis") oraz warunki świadczenia usług przez Northvale Premium Services Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Marszałkowska 84/92, 00-514 Warszawa, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 0000782456, NIP 5213947821, REGON 383094517, o kapitale zakładowym w wysokości 500 000,00 zł (dalej: „Usługodawca").

2. Regulamin stanowi regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną w rozumieniu ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. z 2020 r. poz. 344 ze zm.).

3. Użytkownik zobowiązany jest do zapoznania się z treścią niniejszego Regulaminu przed rozpoczęciem korzystania z Serwisu. Korzystanie z Serwisu oznacza akceptację postanowień Regulaminu.

§ 2. Definicje

1. Usługodawca – Northvale Premium Services Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie.

2. Użytkownik – każda osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, korzystająca z Serwisu.

3. Usługi – usługi doradztwa finansowego, zarządzania portfelem inwestycyjnym, planowania podatkowego, planowania emerytalnego oraz inne usługi świadczone przez Usługodawcę.

4. Konsultacja – bezpłatne spotkanie informacyjne mające na celu wstępną ocenę sytuacji finansowej Użytkownika.

§ 3. Rodzaje i zakres usług

1. Usługodawca świadczy usługi polegające w szczególności na: a) doradztwie inwestycyjnym i zarządzaniu portfelem, b) planowaniu podatkowym i optymalizacji zobowiązań podatkowych, c) planowaniu emerytalnym i sukcesyjnym, d) doradztwie korporacyjnym w zakresie finansów, e) zarządzaniu ryzykiem i pośrednictwie ubezpieczeniowym, f) usługach wealth management.

2. Szczegółowy zakres usług określany jest indywidualnie w odrębnych umowach zawieranych z Użytkownikiem po przeprowadzeniu wstępnej konsultacji.

3. Usługodawca zastrzega sobie prawo do modyfikacji zakresu świadczonych usług, o czym poinformuje Użytkowników za pośrednictwem Serwisu.

§ 4. Warunki korzystania z Serwisu

1. Korzystanie z Serwisu jest bezpłatne. Odpłatność dotyczy wyłącznie usług finansowych świadczonych na podstawie odrębnych umów.

2. Do korzystania z Serwisu wymagane jest urządzenie z dostępem do sieci Internet oraz przeglądarka internetowa obsługująca technologie HTML5 i CSS3.

3. Użytkownik zobowiązany jest do korzystania z Serwisu w sposób zgodny z prawem, niniejszym Regulaminem oraz dobrymi obyczajami.

4. Zabrania się dostarczania przez Użytkownika treści o charakterze bezprawnym, w szczególności treści naruszających prawa osób trzecich.

§ 5. Zawarcie umowy o świadczenie usług

1. Zawarcie umowy o świadczenie usług finansowych następuje po przeprowadzeniu wstępnej konsultacji i podpisaniu stosownej umowy.

2. Przed zawarciem umowy Usługodawca przekazuje Użytkownikowi wszelkie informacje wymagane przepisami prawa, w tym informacje o ryzykach związanych z inwestowaniem.

3. Użytkownik ma prawo odstąpienia od umowy zawartej na odległość w terminie 14 dni od dnia jej zawarcia, bez podania przyczyny, zgodnie z ustawą z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta.

§ 6. Odpowiedzialność

1. Usługodawca dokłada wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w Serwisie były aktualne i rzetelne, jednakże nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne błędy lub braki w tych informacjach.

2. Informacje zamieszczone w Serwisie nie stanowią oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów prawa.

3. Usługodawca ponosi odpowiedzialność za szkody wyrządzone Użytkownikowi wyłącznie w zakresie wynikającym z umyślnego działania lub rażącego niedbalstwa.

4. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji przyszłych zysków.

§ 7. Ochrona danych osobowych

1. Administratorem danych osobowych Użytkowników jest Usługodawca.

2. Dane osobowe przetwarzane są zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. (RODO) oraz ustawą z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych.

3. Szczegółowe zasady przetwarzania danych osobowych określa Polityka prywatności dostępna w Serwisie.

§ 8. Reklamacje

1. Użytkownik ma prawo do złożenia reklamacji dotyczącej działania Serwisu lub świadczonych usług.

2. Reklamację należy złożyć drogą elektroniczną na adres: [email protected] lub pisemnie na adres siedziby Usługodawcy.

3. Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 30 dni od daty jej otrzymania i informuje Użytkownika o sposobie jej rozpatrzenia w tej samej formie, w jakiej reklamacja została złożona.

§ 9. Postanowienia końcowe

1. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego Regulaminu. O zmianach Usługodawca poinformuje Użytkowników za pośrednictwem Serwisu z co najmniej 14-dniowym wyprzedzeniem.

2. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy prawa polskiego, w szczególności Kodeksu cywilnego, ustawy o świadczeniu usług drogą elektroniczną oraz ustawy o prawach konsumenta.

3. Wszelkie spory wynikające z niniejszego Regulaminu lub z korzystania z Serwisu będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby Usługodawcy, z zastrzeżeniem przepisów ochrony konsumentów.

4. Niniejszy Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2024 r.

✕

Polityka prywatności

Ostatnia aktualizacja: 1 stycznia 2024 r.

1. Administrator danych osobowych

Administratorem Państwa danych osobowych jest Northvale Premium Services Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie (00-514), ul. Marszałkowska 84/92, wpisana do rejestru przedsiębiorców KRS pod numerem 0000782456, NIP 5213947821, REGON 383094517 (dalej: „Administrator").

Kontakt z Administratorem możliwy jest pod adresem e-mail: [email protected] lub listownie na adres siedziby.

2. Inspektor Ochrony Danych

Administrator wyznaczył Inspektora Ochrony Danych (IOD), z którym można się kontaktować we wszelkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych pod adresem e-mail: [email protected].

3. Cele i podstawy prawne przetwarzania danych

Państwa dane osobowe przetwarzane są w następujących celach:

• Świadczenie usług doradztwa finansowego i zarządzania portfelem – na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b) RODO (wykonanie umowy).
• Realizacja obowiązków prawnych ciążących na Administratorze, w tym obowiązków podatkowych i rachunkowych – na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c) RODO.
• Realizacja prawnie uzasadnionych interesów Administratora, w szczególności marketingu bezpośredniego, dochodzenia roszczeń, analiz statystycznych – na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f) RODO.
• Udzielenie odpowiedzi na zapytania przesłane za pośrednictwem formularzy kontaktowych – na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a) RODO (zgoda) lub art. 6 ust. 1 lit. f) RODO.
• Prowadzenie działań marketingowych, w tym przesyłanie newslettera – na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a) RODO (zgoda).

4. Odbiorcy danych

Państwa dane osobowe mogą być udostępniane następującym kategoriom odbiorców:

• Podmioty przetwarzające dane na zlecenie Administratora, w tym dostawcy usług IT, hostingu, usług księgowych.
• Instytucje finansowe, banki i domy maklerskie – w zakresie niezbędnym do realizacji usług.
• Organy państwowe i inne podmioty uprawnione na mocy obowiązujących przepisów prawa (np. KNF, US, GIIF).
• Podmioty świadczące usługi doradztwa prawnego i podatkowego.

5. Okres przechowywania danych

Dane osobowe przechowywane są przez okres niezbędny do realizacji celów przetwarzania, a w szczególności:

• Dane związane z realizacją umowy – przez okres obowiązywania umowy oraz przez okres przedawnienia roszczeń (co do zasady 6 lat).
• Dane przetwarzane na podstawie zgody – do momentu wycofania zgody.
• Dane przetwarzane w celach podatkowych i rachunkowych – przez okres 5 lat od zakończenia roku podatkowego.
• Dane przetwarzane na potrzeby AML/KYC – przez okres 5 lat od zakończenia stosunków gospodarczych.

6. Prawa osób, których dane dotyczą

Przysługują Państwu następujące prawa związane z przetwarzaniem danych osobowych:

• Prawo dostępu do swoich danych osobowych.
• Prawo do sprostowania (poprawiania) danych.
• Prawo do usunięcia danych („prawo do bycia zapomnianym").
• Prawo do ograniczenia przetwarzania.
• Prawo do przenoszenia danych.
• Prawo do sprzeciwu wobec przetwarzania danych.
• Prawo do cofnięcia zgody w dowolnym momencie, bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania dokonanego przed jej cofnięciem.
• Prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego (Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych, ul. Stawki 2, 00-193 Warszawa).

7. Pliki cookies

Serwis wykorzystuje pliki cookies (ciasteczka), czyli niewielkie pliki tekstowe zapisywane na urządzeniu końcowym Użytkownika. Pliki cookies stosowane są w następujących celach:

• Cookies niezbędne – zapewniające prawidłowe funkcjonowanie Serwisu, umożliwiające korzystanie z podstawowych funkcji.
• Cookies analityczne – służące do analizy sposobu korzystania z Serwisu, zbierające anonimowe dane statystyczne (Google Analytics).
• Cookies funkcjonalne – zapamiętujące preferencje Użytkownika, np. ustawienia języka.
• Cookies marketingowe – wykorzystywane do wyświetlania spersonalizowanych reklam i śledzenia skuteczności kampanii marketingowych.

Użytkownik może w każdej chwili zmienić ustawienia dotyczące plików cookies w swojej przeglądarce internetowej. Ograniczenie stosowania plików cookies może wpłynąć na niektóre funkcjonalności Serwisu.

8. Przekazywanie danych do państw trzecich

Dane osobowe mogą być przekazywane do państw trzecich (poza Europejski Obszar Gospodarczy) wyłącznie w przypadku korzystania z usług dostawców mających siedzibę poza EOG. W takim przypadku transfer danych odbywa się na podstawie standardowych klauzul umownych zatwierdzonych przez Komisję Europejską lub na podstawie decyzji Komisji Europejskiej stwierdzającej odpowiedni stopień ochrony danych w danym państwie.

9. Bezpieczeństwo danych

Administrator stosuje odpowiednie środki techniczne i organizacyjne zapewniające ochronę przetwarzanych danych osobowych, w tym szyfrowanie SSL/TLS, systemy firewall, regularne kopie zapasowe, kontrolę dostępu opartą na rolach oraz szkolenia pracowników w zakresie ochrony danych osobowych.

10. Zmiany Polityki prywatności

Administrator zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w niniejszej Polityce prywatności. O wszelkich zmianach Użytkownicy zostaną poinformowani za pośrednictwem Serwisu. Aktualna wersja Polityki prywatności jest zawsze dostępna w Serwisie.

✕

Impressum

Dane identyfikacyjne

Northvale Premium Services Sp. z o.o.

ul. Marszałkowska 84/92
00-514 Warszawa
Polska

Dane rejestrowe

Spółka wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego.

Numer KRS: 0000782456

NIP: 5213947821

REGON: 383094517

Kapitał zakładowy: 500 000,00 zł (wpłacony w całości)

Zarząd

Prezes Zarządu (Geschäftsführer): Aleksander Northvale-Dąbrowski

Wiceprezes Zarządu: Magdalena Wiśniewska-Kern

Członek Zarządu: Piotr Jankowski

Dane kontaktowe

Telefon: +48 22 391 76 40

Fax: +48 22 391 76 41

E-mail: [email protected]

Strona internetowa: www.northvale-premium-services.com

Numer identyfikacji podatkowej VAT (VAT-ID)

NIP UE: PL5213947821

Organ nadzoru

Działalność Northvale Premium Services Sp. z o.o. podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).
Komisja Nadzoru Finansowego
ul. Piękna 20
00-549 Warszawa
www.knf.gov.pl

Zezwolenia i licencje

Northvale Premium Services Sp. z o.o. posiada zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności w zakresie doradztwa inwestycyjnego, wydane decyzją nr DFI/II/4034/78/14/2009 z dnia 15 marca 2009 r.

Spółka jest wpisana do rejestru firm inwestycyjnych prowadzonego przez KNF pod numerem 247.

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej

Northvale Premium Services Sp. z o.o. posiada ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej z tytułu prowadzenia działalności w zakresie doradztwa finansowego, zawarte z PZU S.A., polisa nr OC/FIN/2024/08472, suma gwarancyjna: 5 000 000,00 PLN.

Przynależność do organizacji branżowych

Spółka jest członkiem:

• Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA)
• Związku Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF)
• CFA Society Poland

Odpowiedzialność za treści

Treści zamieszczone na stronie internetowej www.northvale-premium-services.com zostały przygotowane z zachowaniem najwyższej staranności. Jednakże Northvale Premium Services Sp. z o.o. nie ponosi odpowiedzialności za aktualność, kompletność i prawidłowość udostępnianych informacji.

Informacje zamieszczone w Serwisie mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej, oferty, ani porady finansowej, podatkowej lub prawnej w rozumieniu obowiązujących przepisów prawa.

Odpowiedzialność za linki

Serwis może zawierać odnośniki do stron internetowych podmiotów trzecich. Na treść tych stron Administrator nie ma wpływu i nie ponosi za nie odpowiedzialności. Za treść stron, do których prowadzą linki, odpowiedzialność ponoszą wyłącznie ich operatorzy.

Prawa autorskie

Treści, grafiki, zdjęcia, układ strony oraz inne elementy Serwisu są chronione prawem autorskim i stanowią własność Northvale Premium Services Sp. z o.o. lub zostały wykorzystane za zgodą uprawnionych podmiotów. Jakiekolwiek powielanie, przetwarzanie, rozpowszechnianie i wykorzystywanie tych treści wykraczające poza granice prawa autorskiego wymaga uprzedniej pisemnej zgody Administratora.

Rozstrzyganie sporów

Komisja Europejska udostępnia platformę do internetowego rozstrzygania sporów (ODR):
https://ec.europa.eu/consumers/odr

Northvale Premium Services Sp. z o.o. nie jest zobowiązana i nie wyraża gotowości do uczestniczenia w procedurze rozstrzygania sporów przed podmiotem zajmującym się pozasądowym rozwiązywaniem sporów konsumenckich.